Jeśli Twój biznes lub sytuacja finansowa znajduje się na krawędzi, a spirala zadłużenia zaczyna Cię przytłaczać, restrukturyzacja zadłużenia firmy może być kluczem do uratowania stabilności. To proces, który pozwala na uporządkowanie zobowiązań, uniknięcie upadłości i rozpoczęcie nowego rozdziału w zarządzaniu finansami. We wszystkich procesach z zakresu restrukturyzacji długu pomogą Ci eksperci KFMT – zachęcamy do kontaktu, jeżeli chcesz odzyskać stabilność finansową.
Restrukturyzacja zadłużenia firmy
Przedsiębiorca może rozpocząć restrukturyzację zadłużenia firmy, gdy znajduje się w stanie zagrożenia niewypłacalnością albo już jest niewypłacalny (nie reguluje zobowiązań). W praktyce oznacza to, że działalność doświadcza trudności finansowych, ale nadal ma potencjał do dalszego działania po wprowadzeniu zmian organizacyjnych lub finansowych. Restrukturyzację długu należy zatem wdrożyć, zanim dojdzie do całkowitej utraty płynności, co zwiększa szansę na uratowanie przedsiębiorstwa i zachowanie miejsc pracy.
Jakie czynności można wdrożyć?
Prawo restrukturyzacyjne zawiera określone rodzaje postępowań, które można zastosować, to jest:
- postępowanie o zatwierdzenie układu,
- przyspieszone postępowanie układowe,
- postępowanie układowe,
- postępowanie sanacyjne.
Każde z nich różni się zakresem ingerencji sądu, stopniem ochrony dłużnika i wierzycieli, a także tempem realizacji. Celem wszystkich tych procedur jest umożliwienie przedsiębiorcy kontynuowania działalności przy jednoczesnym, możliwie jak najwyższym zaspokojeniu wierzycieli.
Proces restrukturyzacji zadłużenia firmy (kluczowe czynności)
- Złożenie wniosku do sądu restrukturyzacyjnego o otwarcie postępowania albo zawarcie umowy z nadzorcą układu, w zależności od wybranego postępowania.
- Sporządzenie spisu wierzytelności, planu restrukturyzacyjnego, analizy majątku, sytuacji finansowej firmy.
- Przygotowanie propozycji układowej dla wierzycieli – mogą obejmować: odroczenie terminów, rozłożenie spłat na raty, obniżenie wysokości zobowiązań, konwersję długu (np. na udziały) lub zmianę zabezpieczeń.
- Zatwierdzenie układu przez sąd i jego wykonanie. Wówczas wierzyciele zobowiązani są do przestrzegania nowych warunków, a dłużnik wdraża plan spłat.
O czym warto pamiętać w przypadku restrukturyzacji firmy?
W trakcie restrukturyzacji zadłużenia firmy wierzyciele nie mogą prowadzić egzekucji wobec dłużnika, ponieważ postępowania egzekucyjne zostają zawieszone. W zależności od rodzaju postępowania, zakres tej ochrony może być różny:
- W postępowaniu o zatwierdzenie układu ochrona egzekucyjna obowiązuje, w przypadku dokonania obwieszczenia, od dnia układowego.
- W postępowaniu przyspieszonym układowym i układowym ochrona działa od momentu otwarcia postępowania.
- W postępowaniu sanacyjnym ochrona jest najszersza – obejmuje całkowite zawieszenie egzekucji oraz możliwość uchylenia zajęć komorniczych.
Zobowiązania publicznoprawne, takie jak podatki czy składki ZUS, również zostają objęte układem. Samo wszczęcie postępowania restrukturyzacyjnego nie prowadzi jednak do częściowego albo całkowitego umorzenia długu – warunki układu muszą zostać zaakceptowane przez wierzycieli, a następnie zostać zatwierdzone przez sąd restrukturyzacyjny. Eksperci KFMT codziennie pomagają przedsiębiorcom w przejściu przez ten proces.